嘉富誠家族辦公室是國內最早創辦的一批家族辦公室之一,董事長鄭錦橋是最早對家族辦公室進行深入研究的資深行業專家,多年以來,在鄭教授的指引下,嘉富誠家族辦公室積累了豐富的管理經驗,憑借著出色的管理團隊、頂級的投資、信托、稅務、法務專家,通過對接海內外優秀的信托、保險、法務、醫療、教育等平臺,有效整合家族資源,為家族客戶提供高效、專業、定制化的服務!為家族財富提供強有力的保障,為家族財富的管理提供有效的解決方案,為家族財富代際傳承提供全方位的支持!

家族資產配置

Family Assets Allocation

家族辦公室的服務中重要的安排,就是家族資產的增值安排,其中家族資產配置,投資結構的安排,是家族資產管理的基礎。它不是簡單地將家族財富進行分散化投資管理而已,它是從戰略的角度根據不同家族的個體訴求,對企業家家族與個人的財富進行的規劃和安排。它蘊含了對時間、風險、收益、成本和不同投資市場邏輯的綜合理解。

嘉富誠為家族資產配置提供咨詢管理服務,并可以幫助客戶做國內外資產配置,真正做到分散投資,降低風險。嘉富誠為3000萬以上的家族投資設立定制化的家族FOF基金,為家族財富增值提供整套解決方案,歡迎前來垂詢。

家族信托

Family Trust

家族信托是一種信托機構受個人或家族的委托,代為管理、處置家庭財產的財產管理方式,以實現委托人的財富規劃及傳承目標。家族信托將資產的所有權與收益權相分離,一旦把資產委托給信托公司打理,該資產的所有權就不再歸他本人,但相應的收益依然根據他的意愿收取和分配。如果當事人離婚分家產、意外死亡或被人追債,這筆錢都將獨立存在,不受影響。家族信托能夠更好地幫助高凈值人群規劃“財富傳承”。

嘉富誠將家族信托設計了八個子系列,以對接高凈值客戶群體的特定需求:1.經營風險隔離型 2.婚前財產?;ば?3.婚內風險防范型 4.子女婚姻?;ば?5.家庭成員保障型 6.家族企業傳承型 7.海外移民規劃型 8.社會公益慈善型

稅收及保險規劃

Tax And Insurance Planning

面對中國大陸復雜的稅收環境,家族成員、家族和家族企業應當通過稅務籌劃實現稅負和風險的適度平衡。實務、漸進的財務規范化、高效規范的財務管理以及在此基礎上的整體和專項稅務籌劃,能為家族和家族企業雙重治理奠定良好基礎,在規范的基礎上實現家族財富的最大化。嘉富誠擁有最專業的稅務師團隊,為家族客戶進行稅務整體籌劃,達到合理合法的最佳解決方案。

隨著年齡的增加,我們的身體可能會出現越來越多的不適,企業家們經營企業,也可能會遭遇到一些不測風云。而保險就像人生中的一片綠葉,通過它我們可以提前為自己及家族做一些安排,使生活能夠更加的順暢。即使在未來有風險發生的時候,也能夠在財富上有一個基本的保障。嘉富誠通過對接香港的知名保險機構,為家族財富及家族成員提供有力的保障。

家族文化

Family Culture

財富,不僅僅指物質財富,更包含著精神財富。沒有強大的精神基礎,深厚的文化底蘊,家族也許能興旺一時,但絕不會興盛一世。一個家族的傳承也不僅僅是單一的家族資產的傳承,傳承有有形的也有無形的,家族傳承應該從精神、物質、社會資源等多方面去傳承給后代。

其實,無論是物質的傳承還是精神的傳承,都并非易事,面對諸多不可預見的生活,嘉富誠家族辦公室以財富管理為切入點,來解決家族的精神文化傳承問題。

慈善安排

Charity Arrangements

慈善在家族管理中是一個標配,至于配多少怎么配是一個方法問題,但慈善對于每位企業家,只要他發展到一定程度,設立家族辦公室也好,設立家族基金也好,都是一個標準配置。所以我們看到,從古到今,從海外到國內,很多企業家在慈善上都會有一定的安排。

嘉富誠很榮幸地加入了阿拉善會員單位,與阿拉善一同策劃了主要針對環保的公益大講堂。同時嘉富誠在慈善結構設計上也有著成熟的方案,可以為供慈善信托結構提供一整套安排。

案例一:家族資產配置不當,增值受限 (已授權匿名使用)

問題描述:某客戶A,股權被上市公司收購,獲得了大量現金,但該客戶疏于理財,長期以存款或銀行理財產品為主要理財渠道,財富增長不抵CPI增長。

解決方案:公司在深入了解客戶需求后,根據客戶的風險偏好及財務目標,調整了客戶資產配置結構,使固定收益和浮動收益相結合,境內外相結合,包括我們在澳洲的房地產基金。最終客戶的資產達到了年化15%以上的穩定收益。

案例二:獨生子女家族財富傳承受阻 (已授權匿名使用)

問題描述:某客戶B有一獨生女兒,父母生意做得挺大,但是女兒對父母事業不感興趣,更嚴重的是父母覺得女兒找的男朋友并不是真心愛女兒,有可能是覬覦他們的家產,但女兒又很愛他,所以父母左右為難,與女兒關系也岌岌可危。

解決方案:工作人員根據企業的具體情況,在不影響女兒感情的前提下,設立境外家族信托,阻斷家族成員對財產的所有權,增加控制權和受益權,并在信托契約中明確繼承的義務和責任,從而使家族財富傳承更加可控。父母和女兒關系也隨著此事的解決而和睦起來。

案例三:海外資產雙重納稅等問題 (已授權匿名使用)

問題描述:客戶C在海外擁有大量資產,但隨著CRS的落地,他非常擔心自己在海外的資產面臨高額的以及國內外的雙重征稅,也擔心自己一不小心違規,觸犯法律,整日憂慮不安。

解決方案:通過專家具體了解,使用了家族信托、離岸結構,并購基金等方式,改變現有資產結構和持有方式,避免了雙重納稅,以及不必要的稅務開支??突ё什淶冒踩斜U?,客戶也解除了憂慮,回歸到了幸福的生活狀態。

案例四:家族慈善過眼云煙 (已授權匿名使用)

問題描述:客戶D一生捐了很多錢做慈善,但是捐了就捐了,沒任何回音,他的形象和公司的形象都沒有因此而得到任何改變。雖說做好事不圖留名,但也夠郁悶的。

解決方案:在嘉富誠的提議下,客戶改變之前單純捐款的方式,改用設立慈善基金的方法,由專業機構管理,使用其增值部分做慈善事業,基金本身也越做越大,慈善事業得以流芳百世,永續長存。